Approche patrimoniale globale du chef d'entreprise
Maîtriser la méthodologie du diagnostic patrimonial
La méthode de l’approche patrimoniale globale implique d’analyser et de diagnostiquer la situation de son client avant de lui préconiser des conseils. Poser les bonnes questions, être pertinent dans son approche et apporter des solutions adaptées, cela nécessite de maîtriser cette méthode devenue le standard de qualité minimum exigé et qui fait, en outre, l’objet de spécificités pour le chef d’entreprise.
Cerner les évolutions juridiques et fiscales et les traduire en opportunités pour les actionnaires de sociétés familiales
Décliner les stratégies patrimoniales les plus pertinentes selon les situations concernées et les objectifs poursuivis
Utiliser judicieusement les structures de détention du patrimoine et les crédits de développement et d'optimisation
Décrypter les attentes et les besoins du chef d'entreprise afin d'apporter des solutions efficaces dans un climat de confiance
Conseillers et ingénieurs patrimoniaux
Chargés d'affaires dans le secteur du private equity mid cap
Avocats, notaires et experts-comptables
Avoir des connaissances en ingénierie fiscale du patrimoine
Maîtriser la méthodologie de l'approche patrimoniale globale
Aborder la découverte de la situation
- Identifier les bonnes questions à poser
- Savoir écouter et rebondir en fonction des réponses données
Analyser la situation
- Définir une grille de lecture
- Identifier les indicateurs pertinents en fonction de l'objectif poursuivi
Établir le diagnostic patrimonial
- Les clés d'une bonne rédaction
- Savoir le présenter au client
Exercice d'application : rédaction d'un diagnostic patrimonial à partir d'une situation concrète
Identifier les évolutions juridiques et fiscales afin de les traduire en opportunités
Les modifications du droit de la famille
L'impôt sur les sociétés
- Cession de participations, distribution des dividendes, régime des groupes de sociétés...
Les transmissions et cessions de sociétés
- Le point sur les lois Dutreil et Jacob
- L'imposition des plus-values
Étude de cas : les nouvelles modalités du partage successoral appliquées à une situation concrète
Les stratégies patrimoniales adaptées au chef d'entreprise à caractère familial
Optimiser fiscalement la situation
- Minorer les frottements fiscaux
- Déterminer la politique de revenus
- Assurer la sécurité financière de la famille
Optimiser juridiquement la situation
- Restructurer le patrimoine
- Organiser la transmission
- Développer le patrimoine
Exercice d'application : chaque problématique est illustrée par un exercice d'application à résoudre en commun
Cerner les outils d'optimisation et de développement
Utiliser l'assurance vie, le contrat de capitalisation, la holding et la société civile
Utiliser l'effet de levier du crédit
Exercice d'application : calcul d'un effet de levier du crédit dans le cadre d'investissements immobiliers
Évaluation en 3 phases : Pendant la formation : un bilan quotidien effectué par l’intervenant À chaud : à la fin de la formation, un bilan qualité pour mesurer l’atteinte des objectifs À froid : à J +3 mois, une évaluation du transfert des acquis en situation professionnelle
Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d’accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires ABILWAYS spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l’exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.
