La gestion de patrimoine est un domaine stratégique et complexe, en évolution constante. Les formations professionnelles proposées par EFE se distinguent par leur approche pratique et exhaustive, intégrant des domaines essentiels tels que la fiscalité, le droit civil, le droit des assurances, et même le droit international. Ces formations permettent aux professionnels de rester à jour face aux changements législatifs, économiques et aux attentes croissantes des clients.
Dans un marché où l’expertise patrimoniale est très recherchée, se former en gestion de patrimoine représente un véritable atout pour les professionnels issus des secteurs bancaire, des assurances ou du conseil. Ces formations offrent la possibilité de maîtriser des compétences-clés en :
- Finance
- Fiscalité
- Droit
- Diagnostic patrimonial
Pourquoi choisir une formation en gestion de patrimoine ?
Se former en gestion de patrimoine répond à plusieurs besoins majeurs :
- Acquérir une expertise technique solide : Les professionnels peuvent valoriser et protéger les actifs de leurs clients tout en anticipant les évolutions législatives et fiscales.
- Répondre aux attentes spécifiques des clients : Grâce à un diagnostic patrimonial précis, les conseillers peuvent proposer des solutions personnalisées qui instaurent une relation de confiance durable avec leur clientèle.
- Optimiser les stratégies patrimoniales et fiscales : Une formation spécialisée permet de développer un savoir-faire indispensable pour maximiser les rendements et minimiser les risques.
Modules phares des formations
Les formations d’EFE se concentrent sur des modules essentiels pour garantir une maîtrise complète de la gestion patrimoniale :
- La gestion fiscale et financière :
Ce module offre une compréhension approfondie des stratégies fiscales adaptées, permettant de conseiller les clients sur leurs investissements tout en minimisant les charges fiscales. - Le droit et les régulations :
Les notions de successions, donations et protection des actifs sont abordées afin de guider les clients en conformité avec les lois en vigueur. - Le diagnostic et le conseil patrimonial :
Il s’agit d’apprendre à analyser les besoins spécifiques des clients pour proposer des solutions sur mesure et renforcer leur satisfaction. - Assurance vie et patrimoine immobilier :
L’assurance vie est étudiée sous un angle fiscal et réglementaire, tandis que le patrimoine immobilier fait l’objet d’un approfondissement sur les dispositifs de gestion, transmission et acquisition avantageux.
Une offre adaptée à tous les profils
Que vous soyez novice ou déjà expérimenté, EFE propose une gamme complète de formations :
- Initiation ou expertise approfondie : Les intervenants, avocats, notaires et experts-comptables, garantissent un accompagnement sur mesure.
- Formats variés : Formations en présentiel, en région ou à distance, adaptées aux contraintes des professionnels et entreprises.
- Reconnaissance professionnelle : Les certifications proposées, telles que celles enregistrées au RNCP, renforcent la crédibilité des participants et ouvrent des débouchés attractifs.
L’ingénierie patrimoniale et sociétaire : un levier clé pour optimiser et sécuriser le patrimoine
Les formations en ingénierie patrimoniale d’EFE abordent des aspects cruciaux pour la conservation, l’optimisation et la transmission du patrimoine. Elles s’adressent particulièrement aux professionnels souhaitant structurer et protéger le patrimoine familial ou celui d’un dirigeant d’entreprise.
Thématiques couvertes
Les modules d’ingénierie patrimoniale et sociétaire se concentrent sur plusieurs points stratégiques :
- Démembrement de propriété et pactes Dutreil :
Les démembrements de propriété et les pactes Dutreil permettent une transmission patrimoniale fluide et fiscalement avantageuse. Les formations EFE assurent que les participants maîtrisent les règles pour éviter tout risque de contentieux avec l’administration fiscale ou des litiges familiaux. - Utilisation des sociétés civiles et commerciales :
Structurer un patrimoine en société (société civile immobilière, holding patrimoniale, etc.) est une tâche complexe nécessitant une expertise approfondie. Les formations détaillent les avantages et les obligations liées à ces structures pour garantir une gestion efficace et conforme. - Droit des successions et des libéralités :
Ce module s’attache à offrir des solutions pratiques pour organiser une transmission réussie, tout en respectant scrupuleusement les règles civiles et fiscales lors des donations et successions.
Un focus particulier sur les chefs d’entreprise
Les chefs d’entreprise occupent une place unique dans l’écosystème patrimonial. EFE propose des formations spécifiques pour maîtriser :
- Les dispositifs fiscaux qui leur sont dédiés.
- La transmission et la protection du patrimoine entrepreneurial, souvent au cœur des préoccupations des dirigeants.
Fiscalité personnelle et patrimoine : approfondir l’expertise fiscale
Les formations en fiscalité personnelle complètent les modules d’ingénierie patrimoniale. Ces sessions couvrent les compétences nécessaires pour gérer les aspects fiscaux des patrimoines mobilier et immobilier.
Points abordés
- Déclaration des revenus et de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) :
Une expertise technique sur ces sujets permet de conseiller efficacement une clientèle exigeante. - Stratégies patrimoniales à l’international :
Ce volet « stratégie patrimoine à l’international » traite des implications fiscales dans un contexte globalisé, crucial pour accompagner des clients ayant des actifs ou des intérêts à l’étranger.
Une formation centrée sur l’actualité
Les formations d’EFE mettent à jour leurs contenus en fonction des dernières lois de finances, des évolutions fiscales et des jurisprudences des hautes juridictions (Cour de cassation et Conseil d’État). Les participants sont ainsi en mesure d’offrir des conseils toujours pertinents et adaptés. Vous pouvez aussi assister aux conférences d’actualité de la gestion de patrimoine comme : « Redressements en gestion de patrimoine » et « Le panorama de la fiscalité patrimoniale internationale ».
Une expertise renforcée sur l’assurance vie
L’assurance vie est un pilier du patrimoine en France, et les formations d’EFE s’attachent à couvrir cet univers dans sa globalité :
- Régime fiscal des retraits et successions :
Les participants apprennent à optimiser la fiscalité des contrats d’assurance vie, qu’il s’agisse de rachats ou de transmission. - Clause bénéficiaire et unités de compte :
Ces aspects techniques sont essentiels pour garantir la bonne exécution des volontés du souscripteur et optimiser la performance des contrats.
Patrimoine immobilier : maîtriser les enjeux réglementaires et fiscaux
Le patrimoine immobilier, souvent le principal actif des particuliers, bénéficie d’une attention particulière dans les formations EFE.
Thématiques explorées
- Dispositifs fiscaux avantageux :
De la constitution d’une SCI à la location meublée professionnelle (LMP), les formations abordent les solutions adaptées pour une gestion optimale. - Acquisition et transmission :
Les participants apprennent à naviguer dans les réglementations complexes pour faciliter l’accès à la propriété et garantir une transmission fluide à moindre coût fiscal.
Des formations sur mesure pour des carrières ambitieuses
Les formations en gestion de patrimoine d’EFE, qu’elles soient suivies en présentiel à Paris ou en régions, ou à distance, s’adaptent aux besoins variés des professionnels. Elles ouvrent les portes de nombreuses opportunités dans des secteurs dynamiques :
- Banques et assurances :
Postes de gestionnaires d’actifs, conseillers en patrimoine, ou encore analystes en fiscalité. - Cabinets de conseil patrimonial :
Rôles de consultants experts, avec une spécialisation en fiscalité internationale ou en stratégie d’investissement. - Evolution vers des postes stratégiques :
Pour les professionnels expérimentés, ces formations permettent d’accéder à des fonctions plus avancées, incluant l’analyse patrimoniale approfondie et la gestion de portefeuilles complexes.
Les outils pédagogiques d’EFE : une approche innovante et pratique
Les formations en gestion de patrimoine proposées par EFE se démarquent par une pédagogie innovante et adaptée aux besoins des apprenants. Leur objectif : garantir une parfaite maîtrise des compétences techniques tout en s’assurant que les participants puissent appliquer directement leurs acquis dans un contexte professionnel.
Points forts des outils pédagogiques
- Intervenants experts :
Tous les formateurs sont des professionnels reconnus dans leur domaine : avocats, notaires, ingénieurs patrimoniaux, ou experts-comptables. Ils combinent une expertise technique pointue à une approche pédagogique certifiée par le label Abilways Academy. - Études de cas pratiques :
Les participants travaillent sur des situations réelles, issues de problématiques courantes rencontrées dans le conseil en gestion de patrimoine. - Mises à jour régulières :
Les contenus des formations intègrent les dernières évolutions légales, fiscales et économiques. Cela garantit une compréhension précise des nouveaux enjeux du secteur, notamment en matière de fiscalité internationale ou de droit des successions. - Formats flexibles :
Les formations sont accessibles en présentiel dans de nombreuses villes (Paris, Lyon, Bordeaux, etc.) ou à distance via des plateformes interactives, permettant une accessibilité maximale.
Débouchés et perspectives de carrière en gestion de patrimoine
Se former en gestion de patrimoine ouvre la voie à des opportunités variées et enrichissantes dans des secteurs en pleine croissance :
Opportunités professionnelles après la formation
- Conseiller en gestion de patrimoine :
Ce rôle implique l’accompagnement de clients diversifiés (particuliers fortunés, chefs d’entreprise, familles) pour optimiser la gestion et la transmission de leur patrimoine. - Gestionnaire d’actifs :
Un poste stratégique dans la gestion de portefeuilles d’investissement, où il s’agit d’assurer une allocation optimale des actifs et un rendement adapté aux objectifs des clients. - Consultant en ingénierie patrimoniale :
Pour les professionnels expérimentés, ces fonctions incluent l’analyse patrimoniale avancée et le conseil en fiscalité internationale. - Responsable patrimoine en entreprise :
Ce poste consiste à gérer les actifs d’une organisation, notamment dans le cadre de stratégies d’investissement et de transmission.
Certifications et reconnaissance professionnelle
EFE propose des certifications reconnues, telles que celles enregistrées au RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles). Ces qualifications offrent plusieurs avantages :
- Crédibilité accrue :
Les certifications renforcent la valeur de votre expertise auprès des employeurs et clients. - Facilité de financement :
Les formations peuvent être financées par le CPF (Compte Personnel de Formation) ou via d’autres dispositifs professionnels, rendant l’investissement accessible à un large public.
Pourquoi choisir une formation en gestion de patrimoine avec EFE ?
- Un acteur majeur de la formation continue :
Avec des années d’expérience dans la formation professionnelle, EFE est un partenaire de confiance pour les cadres et experts en quête de perfectionnement. - Des parcours personnalisés :
Que vous soyez débutant ou expert, EFE s’adapte à votre niveau et propose des formations sur mesure pour répondre à vos objectifs. - Une expertise complète :
Les thématiques abordées couvrent tous les aspects de la gestion de patrimoine : fiscalité, droit, finance, assurance vie, immobilier et stratégies patrimoniales à l’international. - Ressources pédagogiques innovantes :
En combinant études de cas, mises en situation, et supports numériques interactifs, EFE garantit un apprentissage à la fois engageant et opérationnel.
Une carrière d’avenir dans un domaine en pleine croissance
La gestion de patrimoine est aujourd’hui l’un des secteurs les plus dynamiques, offrant des opportunités variées et gratifiantes. En investissant dans une formation professionnelle, vous êtes assuré de bâtir une carrière alignée avec les besoins du marché. Voici quelques perspectives à court et long terme :
Profils recherchés
- Experts techniques :
Les professionnels maîtrisant les subtilités du droit, de la fiscalité et de l’ingénierie patrimoniale sont particulièrement prisés dans les secteurs bancaires et des assurances. - Conseillers polyvalents :
Les entreprises recherchent des conseillers capables d’allier compétences techniques et relationnelles pour accompagner une clientèle diversifiée, allant des particuliers fortunés aux grandes familles entrepreneuriales. - Spécialistes de niches :
Avec la mondialisation des actifs, les experts en fiscalité internationale et en stratégie patrimoniale transfrontalière deviennent des profils incontournables.
Tendances du marché
- Digitalisation du conseil patrimonial :
Les outils numériques permettent de mieux analyser les besoins des clients et de proposer des solutions personnalisées. Une formation qui intègre ces nouvelles pratiques sera un véritable atout. - Régulations renforcées :
Les évolutions législatives dans des domaines tels que l’assurance-vie et la gestion patrimoniale, l’immobilier ou la fiscalité internationale nécessitent une mise à jour régulière des compétences. - Accent sur le développement durable :
Les investissements socialement responsables (ISR) et la gestion de patrimoine éthique prennent de l’ampleur. Une expertise dans ces domaines émergents sera de plus en plus valorisée.
En conclusion : EFE, votre allié pour une carrière réussie
Se former avec EFE, c’est bien plus qu’apprendre. C’est intégrer un réseau d’experts et de professionnels reconnus, bénéficier d’une pédagogie centrée sur la pratique et l’opérationnel, et s’assurer une montée en compétences qui ouvre la porte à des opportunités concrètes et durables.
Prêt à franchir le pas ? Que vous soyez débutant et curieux de découvrir le domaine, ou expert cherchant à approfondir vos connaissances, les formations en gestion de patrimoine d’EFE sont conçues pour répondre à toutes vos ambitions.
