Formations en assurance vie

Les formations en assurance vie sont conçues pour apporter les solutions aux problématiques actuelles, pour définir le cadre juridique ou fiscal, et en faire un réel outil de gestion de patrimoine. Les enjeux de la clause bénéficiaire et du pilotage des unités de compte ont leur propre formation.

Statuts
Niveaux
Certifications
Mois de début
Villes

Retrouvez toutes nos formations : Assurance vie (4)

  1. À distance
    DDA
    Assurance vie et gestion de patrimoine
    Élaborer une stratégie de placement
    Initiation
    2 jours - 14 heures
    Paris, À distance
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  2. À distance
    DDA
    Assurance vie : les unités de compte
    Maîtriser l'environnement juridique des contrats à capital variable
    Expertise
    2 jours - 14 heures
    Paris, À distance
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  3. Best-Of
    À distance
    DDA
    Assurance vie : cadre juridique et fiscal
    De la souscription au dénouement du contrat
    Perfectionnement
    2 jours - 14 heures
    Bordeaux, Lille, Lyon, Nantes, Paris, À distance
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  4. À distance
    DDA
    Assurance vie et clause bénéficiaire
    Sécuriser la transmission du patrimoine
    Expertise
    1 jour - 7 heures
    Paris, À distance
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Les atouts de l’assurance vie dans son traitement civil et fiscal 

L’assurance vie est avant tout un outil d’épargne puisqu’elle propose à un particulier de placer des fonds sur ce support et de les retirer lorsqu’il en a besoin, en profitant, à l’occasion, des intérêts générés par son placement. C’est aussi un outil de transmission du patrimoine qui permet au souscripteur de désigner, via la clause bénéficiaire, la personne qui se verra attribuer le bénéfice du contrat à son décès. L’intérêt de l’assurance vie est d’autant plus accru qu’elle bénéficie, par régime dérogatoire, d’un traitement civil et fiscal avantageux. 

Il existe deux supports d’investissement en assurance vie : les fonds en euros qui offrent une garantie du capital, et les unités de compte (UC) qui sont non garanties et investies en actions, en obligations, voire même en immobilier. 

Pour appréhender et conseiller au mieux les produits d’assurance vie, il faut ici comprendre que c'est avant tout une enveloppe juridique et fiscale qu'il importe de bien maîtriser. C’est l’objectif des formations en assurance vie d’EFE. Elles vous sont destinées si vous êtes rédacteur ou gestionnaire d’assurance vie, commercial ou conseiller clientèle, ou bien encore intermédiaire, courtier ou conseiller en gestion de patrimoine. 

Se former pour suivre l’évolution des pratiques dans le secteur de l’assurance vie 

Les taux cruellement bas de ces dernières années ont encouragé les clients à convertir leurs économies en unités de compte plutôt qu’en euros, ces derniers ayant un capital certes garanti, mais au prix d'un rendement moindre. 

À terme, le fonds en euros fait donc peser un risque sur la rentabilité des assureurs. Ceux-ci doivent se réinventer et trouver des alternatives. Le contrat euro-croissance a justement pour objet de participer davantage au financement de l'économie réelle. Présenté comme le troisième pilier de l'assurance vie, il encourage les épargnants à investir dans des supports diversifiés : à mi-chemin entre le fonds en euros, très sûr, et les unités de compte, potentiellement plus rentables mais plus risquées. 

Les produits de l’assurance vie dépendent donc de l’actualité économique. Il est primordial de suivre des formations en assurance vie afin de se tenir informé des évolutions du secteur et de leurs impacts sur les différentes pratiques métiers. 

Choisir les bonnes formations en assurance vie avec EFE 

Une bonne stratégie de placement d’assurance vie repose sur la capacité à savoir quand il est le plus opportun d’investir dans le fonds euros ou dans les unités de compte. Ces pratiques s’apprennent et se perfectionnent avec les formations en assurance vie d’EFE. 

Vous avez ici le choix entre des programmes d’initiation, des modules de perfectionnement ou des formations de niveau expertise. Les moins initiés chercheront à comprendre les ressorts de l’assurance vie et de la gestion de patrimoine. Ils découvriront les différents supports d’investissement de l’assurance vie et évalueront le risque et la rentabilité associés. Ils apprendront aussi à bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante. 

Les plus avertis se tourneront davantage vers le cadre juridique et fiscal, de la souscription au dénouement du contrat. Ils étudieront notamment les impacts de l'assurance vie sur l'Impôt sur la Fortune Immobilière et les règles applicables en cas de décès. Enfin, si vous faites partie des apprenants en quête d’expertise, nous consacrons des formations spécifiques au pilotage des unités de compte, ainsi qu’aux enjeux de la clause bénéficiaire. Il ne vous reste plus qu’à choisir votre sujet, votre format, et à vous inscrire pour vous former dès maintenant aux métiers de l’assurance vie. 

EFE, le choix de l’efficacité pour vos formations en assurance vie  

EFE propose l’offre de formations la plus complète et experte du marché avec plus de 20 domaines d’expertise et 1300 formations : en présentiel ou en distanciel. Nous délivrons des titres certifiés et des Certificats de Compétences Professionnelles reconnus. Ce gage de sérieux et d’expérience vous garantit des formations en assurance vie efficaces afin de soutenir votre évolution professionnelle. 

Si vous souhaitiez vous spécialiser ou vous perfectionner dans le secteur de l’assurance vie et de la gestion de patrimoine, vous évoluerez dans un monde à la fois porteur et très dépendant de l’actualité économique. Il est indispensable d’être bien formé pour exercer cette activité. Les formations en assurance vie d’EFE vous dispenseront les apprentissages adaptés à vos besoins métiers.  

 

Vous saurez aussi vous tourner vers ces formations complémentaires :